寶盈聚福39個(gè)月定開(kāi)債A
（009523）
單位凈值 [2024-11-06]
日漲跌幅： 0.00%
成立日期： 2020-08-28
起購(gòu)金額： 1元
基金狀態(tài)： 基金停止交易
- 基金信息
- 基金費(fèi)率
- 基金公告
- 投資組合
- 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
基金概況
| 基金全稱 | 寶盈聚福39個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金 | 基金代碼 | 009523 |
| 基金管理人 | 寶盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司 |
| 境外投資顧問(wèn) | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2020年08月28日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金類(lèi)型 | 債券型基金 | 交易幣種 | 人民幣 |
| 基金規(guī)模 | - | 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | 中低風(fēng)險(xiǎn) |
| 運(yùn)作方式 | 定期開(kāi)放式 | 開(kāi)放頻率 | 自基金合同生效日起（包括基金 合同生效日）或者每一個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）39 個(gè)月的期間內(nèi)，本基金采取封閉運(yùn)作模式。本基金的第一個(gè)封閉期為自基金合同生效日起至39個(gè)月后的對(duì)應(yīng)日的期間。下一個(gè)封 閉期為首個(gè)開(kāi)放期結(jié)束之日次日起（包括該日）至39個(gè)月后的對(duì)應(yīng)日的期間，以此類(lèi)推。 每一個(gè)封閉期結(jié)束后，本基金即進(jìn)入開(kāi)放期，開(kāi)放期的期限為自封閉期結(jié)束之日后第一個(gè)工作日起（包括該日）五至二十個(gè)工作日。開(kāi)放期內(nèi)，本基金采取開(kāi)放運(yùn)作模式，投資人可辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)。開(kāi)放期未贖回的份額將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)封閉期。 |
| 基金經(jīng)理 | 程逸飛 | 任職日期 | 2022-09-30 |
| 證券從業(yè)日期 | 2013-07-01 |
投資目標(biāo)
本基金封閉期內(nèi)采取買(mǎi)入持有到期投資策略，投資于剩余期限（或回售期限）不超過(guò)基金剩余封閉期的固定收益類(lèi)工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債券（包括國(guó)債、金融債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等）、債券回購(gòu)、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：在封閉期，本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但因開(kāi)放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開(kāi)放期前三個(gè)月、開(kāi)放期及開(kāi)放期結(jié)束后三個(gè)月的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開(kāi)放期內(nèi)，本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。在封閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
投資策略
1、封閉期投資策略
本基金以封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作。為力爭(zhēng)基金資產(chǎn)在開(kāi)放前可完全變現(xiàn)，本基金在封閉期內(nèi)采用買(mǎi)入并持有到期投資策略，所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回售日）不得晚于封閉運(yùn)作期到期日。
本基金投資含回售權(quán)的債券時(shí)，應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時(shí)間；債券到期日晚于封閉運(yùn)作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的前提下，對(duì)尚未到期的固定收益類(lèi)品種進(jìn)行處置。
（1）債券投資策略
本基金以宏觀研究、行業(yè)研究、公司研究三個(gè)維度為決策出發(fā)點(diǎn)，結(jié)合估值研究、投資者行為研究，自上而下確定組合整體杠桿率以及貨幣類(lèi)、利率類(lèi)、信用類(lèi)的債券配置比例。本基金封閉期內(nèi)采用的債券投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、行業(yè)配置策略、公司配置策略。
1）資產(chǎn)配置策略。組合杠桿率及貨幣類(lèi)、利率類(lèi)、信用類(lèi)債券的配置比例決策主要參考以下幾個(gè)方面的研究：
①宏觀經(jīng)濟(jì)變量（包括但不限于宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)及價(jià)格類(lèi)數(shù)據(jù)、貨幣政策及流動(dòng)性、行業(yè)周期等）、流動(dòng)性條件、行業(yè)基本面等研究；
②利率債及信用債的絕對(duì)估值、相對(duì)估值、期限結(jié)構(gòu)研究；
③宏觀流動(dòng)性環(huán)境及貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性研究；
④大宗商品及國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)、匯率、主要國(guó)家貨幣政策及債券市場(chǎng)研究。
2）行業(yè)配置策略。基于產(chǎn)業(yè)債、地產(chǎn)債、城投債不同的中觀及微觀研究方法，并結(jié)合行業(yè)數(shù)據(jù)分析、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)組合在不同行業(yè)信用債券的構(gòu)建及動(dòng)態(tài)投資管理。本基金將根據(jù)行業(yè)估值差異，在考慮絕對(duì)收益率和行業(yè)周期預(yù)判的基礎(chǔ)上，合理地決定不同行業(yè)的配置比例。
3）公司配置策略?；诠緝r(jià)值研究的重要性，本基金將根據(jù)不同發(fā)行人主體的信用基本面及估值情況，在充分考慮組合流動(dòng)性特征的前提下，結(jié)合行業(yè)周期研究，甄別具有估值優(yōu)勢(shì)、基本面改善的公司，以分散化配置模式為基礎(chǔ)策略。
（2）信用債投資策略
本基金主要采用外部信用評(píng)級(jí)和內(nèi)部信用評(píng)級(jí)相結(jié)合的信用研究體系，研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面，以確定債券的實(shí)際信用狀況?；鸸芾砣藘?nèi)部信用評(píng)級(jí)體系主要分為定量分析和定性分析，定量分析是根據(jù)行業(yè)公司財(cái)務(wù)特征設(shè)定閾值，進(jìn)行財(cái)務(wù)打分。定性分析包括主體股權(quán)結(jié)構(gòu)分析、公司歷史分析、行業(yè)分析、公司經(jīng)營(yíng)分析、公司管理層分析、公司融資及外部支持分析、公司償債分析等幾個(gè)部分。其中，經(jīng)營(yíng)分析注重公司的獲現(xiàn)能力、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性等，財(cái)務(wù)分析關(guān)注公司的資產(chǎn)質(zhì)量、隱性債務(wù)、財(cái)務(wù)真實(shí)性等方面。
本基金參與信用類(lèi)債券投資的，其信用評(píng)級(jí)需在AA（含）及以上，其中，本基金投資的企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、中期票據(jù)、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分等信用類(lèi)債券的信用評(píng)級(jí)參照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)，本基金投資的短期融資券、超短期融資券等短期信用類(lèi)債券的信用評(píng)級(jí)參照評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的主體信用評(píng)級(jí)。本基金將綜合參考國(guó)內(nèi)依法成立并擁有證券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具的信用評(píng)級(jí)，如出現(xiàn)多家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所出具信用評(píng)級(jí)不同的情況，基金管理人還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定。
（3）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金投資資產(chǎn)支持證券將在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的情況下，通過(guò)信用研究和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益高的品種進(jìn)行投資，以期獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。
2、開(kāi)放期投資策略
開(kāi)放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
在每個(gè)封閉期，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為該封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%。
本基金以每個(gè)封閉期為周期進(jìn)行投資運(yùn)作，每個(gè)封閉期為39個(gè)月，期間投資者無(wú)法進(jìn)行基金份額申購(gòu)與贖回。封閉期起始日公布的3年期定期存款利率（稅后）+1.5%作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)符合產(chǎn)品特性，能夠使本基金投資人理性判斷本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和流動(dòng)性特征，合理衡量本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
3年期定期存款利率采用每個(gè)封閉期起始日中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣3年期存款基準(zhǔn)利率。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推出時(shí)，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
收益風(fēng)險(xiǎn)特征
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金、股票型基金。
基金經(jīng)理
中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)碩士，具有10年證券從業(yè)經(jīng)歷，曾任中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司投資經(jīng)理助理、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司投資經(jīng)理、銀河基金管理有限公司基金經(jīng)理助理；2022年4月加入寶盈基金管理有限公司，現(xiàn)任寶盈盈泰純債債券型證券投資基金、寶盈祥明一年定期開(kāi)放混合型證券投資基金、寶盈聚豐兩年定期開(kāi)放債券型證券投資基金、寶盈聚福39個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金、寶盈中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、寶盈中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
歷史凈值
歷史分紅
| 權(quán)益登記日 | 除息日 | 紅利發(fā)放日 | 每10份基金分配紅利金額（元） |
|---|---|---|---|
| 2024-09-10 | 2024-09-10 | 2024-09-11 | 0.03 |
| 2024-06-12 | 2024-06-12 | 2024-06-13 | 0.01 |
| 2024-03-12 | 2024-03-12 | 2024-03-13 | 0.012 |
| 2023-11-14 | 2023-11-14 | 2023-11-15 | 0.258 |
| 2023-09-25 | 2023-09-25 | 2023-09-26 | 0.066 |
| 2023-08-22 | 2023-08-22 | 2023-08-23 | 0.12 |
| 2023-06-09 | 2023-06-09 | 2023-06-12 | 0.02 |
| 2023-03-10 | 2023-03-10 | 2023-03-13 | 0.02 |
| 2022-12-12 | 2022-12-12 | 2022-12-13 | 0.085 |
| 2022-09-09 | 2022-09-09 | 2022-09-13 | 0.12 |
| 2022-06-13 | 2022-06-13 | 2022-06-14 | 0.03 |
| 2022-03-11 | 2022-03-11 | 2022-03-14 | 0.05 |
| 2021-12-13 | 2021-12-13 | 2021-12-14 | 0.05 |
| 2021-09-14 | 2021-09-14 | 2021-09-15 | 0.1 |
| 2021-06-09 | 2021-06-09 | 2021-06-10 | 0.1 |
| 2021-03-09 | 2021-03-09 | 2021-03-10 | 0.05 |
| 2020-12-09 | 2020-12-09 | 2020-12-12 | 0.05 |
收益表現(xiàn)（%）
| 近一個(gè)月 | 近半年 | 今年以來(lái) | 近三年 | 成立以來(lái) |
|---|---|---|---|---|
| 0.28% | 1.38% | 2.23% | 10.12% | 14.53% |
申購(gòu)費(fèi)率
| 購(gòu)買(mǎi)金額(M) | 申購(gòu)費(fèi)率 | 網(wǎng)上直銷(xiāo)申購(gòu)費(fèi)率% |
|---|---|---|
| M＜100萬(wàn)元 | 0.4% | 0費(fèi)率起，折扣詳情請(qǐng)點(diǎn)擊《費(fèi)率與折扣》 |
| 100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 | 0.2% | |
| M≥500萬(wàn)元 | 固定費(fèi)用1000元/筆 |
贖回費(fèi)率
| 持有期限(T) | 贖回費(fèi)率 |
|---|---|
| T＜7日 | 1.5% |
| T≥ 7日 | 0 |
基金運(yùn)作費(fèi)
| 管理費(fèi)率（年） | 0.15% |
| 托管費(fèi)率（年） | 0.05% |
溫馨提示：
1. 轉(zhuǎn)賬交易渠道活動(dòng)期間認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)為0；
2. 快付渠道認(rèn)申購(gòu)費(fèi)率為0.5%;
3. 匯付天下渠道認(rèn)申購(gòu)固定費(fèi)率為0.25%;
4. 富友渠道認(rèn)申購(gòu)固定折扣為40%，且不低于0.6%;
5. 其它渠道認(rèn)申購(gòu)優(yōu)惠后費(fèi)率不低于0.6%;
6. 贖回費(fèi)歸入基金資產(chǎn)的比例依照相關(guān)法律法規(guī)設(shè)定，具體見(jiàn)產(chǎn)品招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告。
基金公告
法律文件
資產(chǎn)分布
行業(yè)分布
持倉(cāng)明細(xì)
| 序號(hào) | 債券代碼 | 債券名稱 | 期末市值(元) | 占凈值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 220203 | 22國(guó)開(kāi)03 | 4221967161.52 | 51.90% |
| 2 | 220402 | 22農(nóng)發(fā)02 | 1347301105.12 | 16.56% |
| 3 | 2320041 | 23南京銀行01 | 618745702.00 | 7.61% |
| 4 | 212380027 | 23華夏銀行債05 | 478264933.86 | 5.88% |
| 5 | 212380023 | 23光大銀行債03 | 397592277.75 | 4.89% |
網(wǎng)上直銷(xiāo)
理財(cái)商城小程序 免安裝
代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
| 平安行E通 | 郵政儲(chǔ)蓄銀行 | 平安銀行 | 寧波銀行同業(yè)易管家 | 泰信財(cái)富 |
| 中歐財(cái)富 | 新蘭德 | 玄元保險(xiǎn) | 中國(guó)人壽 | 匯林保大 |
| 中正達(dá)廣 | 奕豐基金 | 宜信普澤 | 凱石財(cái)富 | 國(guó)美基金 |
| 鼎信匯金 | 諾亞正行 | 好買(mǎi)基金 | 新華信通 | 攀贏基金 |
| 濟(jì)安財(cái)富 | 盈米基金 | 萬(wàn)家財(cái)富 | 陸享基金 | 大連網(wǎng)金 |
| 眾祿基金 | 匯成基金 | 大智慧基金 | 基煜基金 | 利得基金 |
| 招商銀行招贏通 | 博時(shí)財(cái)富 | 云灣基金 | 天天基金 | 螞蟻基金 |
| 浦領(lǐng)基金 | 萬(wàn)得基金 | 長(zhǎng)量基金 | 聯(lián)泰基金 | 度小滿基金 |
| 財(cái)咨道 | 愛(ài)建基金 | 創(chuàng)金啟富 | 洪泰財(cái)富 | 排排網(wǎng)基金 |
| 華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售 | 華夏財(cái)富 | 京東肯特瑞 | 民商基金 | 國(guó)信嘉利基金 |
| 虹點(diǎn)基金 | 蘇寧基金 | 格上富信 | 金斧子 | 雪球基金 |
| 中證金牛 | 一路財(cái)富 | 嘉實(shí)財(cái)富 | 中信建投證券 | 第一創(chuàng)業(yè)證券 |
| 海通證券 | 國(guó)盛證券 | 東方財(cái)富證券 | 中信證券 | 光大證券 |
| 國(guó)金證券 | 招商證券 | 國(guó)投證券 | 中泰證券 | 中信期貨 |
| 恒泰證券 | 華源證券 | 中信證券（山東） | 中信證券華南 | 長(zhǎng)江證券 |
| 東海證券 | 東北證券 | 陽(yáng)光人壽 |
